Il est très bien diversifié internationalement, il est capitalisant, il est éligible au PEA (et donc sa fiscalité est plus douce), et le prix de la part est faible (c’est donc plus facile de faire des apports réguliers). ne fonctionne pas forcément demain. Finalement je pense prendre le Vanguard FTSE Developped World (IE00BKX55T58) qui a seulement 0.18% de frais et qui est disponible chez BourseDirect (Euronext Amsterdam). L’indice Europe 600 Real Estate a drastiquement chuté depuis le début de l’année 2020, mais cela peut justement être une opportunité d’entrée. J’ai vu le Lyxor Small Cap (LU1598689153) ainsi que BNPP Small C ETF (LU1291101555), mais j’ai l’impression que ce dernier ne concerne que l’Europe. “Depuis le 16 décembre 2020. En lisant la brochure, je lis des frais d entrée et de sorties applicables sur le marché primaire de l’ordre de 5% mais qu’il vaut mieux demander à son conseiller. Pour savoir la performance du tracker Amundi World, tappez EPA:CW8 dans Google Finance. ou d’une matière première telle que le pétrole par exemple. Merci beaucoup pour ces clarifications, et bonnes fêtes ! Pouvez-vous préciser ce mécanisme ? Lyxor Euro Corporate Bond Ex Financials UCITS ETF, Que c’est de l’obligataire. Certains ETF dont le sous-jacent est majoritairement composé de valeurs européennes. Merci. Mais je ne voulais quand même pas passer à côté). Notre performance monterai t’elle vraiment jusqu’a 15 16 % .à long termes. Je pense que le Max du REIT en plus de celles incluses dans les autre tracker est de 10%. Cette faible répartition permet de minimiser le risque (comme le marché émergent). Soit 12,2% par an pour Epargnant 3.0 et 9,2% pour ING, soit une différence de 2,9%. Merci et à bientôt. Maintenant que vous savez ce que je recherche (Rendement – Longévité – Stabilité), que me conseillez-vous comme ETF dans un PEA ? A Comprehensive Guide to the Best ETFs of 2020. J’ai contacté BourseDirect et voici la réponse que je viens de recevoir: “Nous vous informons que nous ne négocions pas cet ETF car la chambre de compensation est spécifique et Bourse Direct n’est pas en mesure d’assurer le règlement livraison sur ce tracker.”. If you’re looking for a more simplified way to browse and compare ETFs, you may want to visit our ETFdb.com Categories, which categorize every ETF in a single “best fit” category. Étant un petit épargnant 300 à 400 euros par mois pour l’instant, ma stratégie actuelle est de ne pas trop m’eparpiller. Je préfère aussi l’indice MSCI Europe Small mais c’est vrai que les encours sont faibles. Ils m’ont pris pour un fou de parier sur le marché… J’avoue toujours avoir peur de me lancer mais la perspective de prendre ma retraite plus tôt me dit que le risque en vaut la chandelle. Est ce judicieux ou pas? Le Lyxor a une valeur de la part inférieure, çà peut intéresser des gens. Prenons l’ETF “PUSA” qui réplique MSCI USA. Par contre ce que je ne comprends pas c’est que par rapport au iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983) il ne performe pas aussi bien (13.81% sur 1 an vs 15.62%). J’en profite pour vous remercier pour la qualité de votre livre ainsi que celui de votre blog. À 10h00 heure française (par exemple), tous les marchés sur lesquels ces composants sont cotés sont fermés, donc ces composants ne peuvent théoriquement varier. Très bien Merci pour vos réponses Bonne journée Cordialement, Bonjour. Bonjour, Moi non plus, il faut demander à BourseDorect de le référence correctement. La répartition entre les ETF me semble très bien. Je crois que ça a déjà été discuté quelque part (devenir-rentier.fr ?) As of March 2020, the long term, senior, unsecured debt obligations of Société Générale were rated A by Standard and Poor’s Ratings Services (S & P) and A2 by Moody’s Investor’s Services Inc (Moody’s). Personnellement, j’ai peur des sites web type fintech qui propose les ETF. Le PEA reste plus avantageux qu’un CTO même en cas d’une flat tax vu qu’il y à 0 impôt. Dans le TER je compte les frais de courtage+fdg du tracker. Bonjour Edouard, sur les trackers monde type Amundi MSCI World ou lyxor est il possible d’avoir un effet levier de 2 . L’Europe de l’Est (Russie, etc.) J’investis depuis quelques mois sur les ETF via mon PEA Boursorama et là je vois qu’ils ont ajouté une ligne de frais (en plus des frais de courtage habituels). Bonjour Monsieur Petit, J’ai adoré votre livre et je compte appliquer beaucoup de vos conseils mais habitant en Belgique, j’ai quelques problèmes pratiques. Mais j’imagine qu’il vaut mieux consommer le fonds euro qui en cas de krach ne devrait pas trop baisser. Je vous avouerai qu’un krach là me ravirai, je pourrais investir à moindre coût! ça me chagrine de ne pas représenter corectement les small cap car ce sont les capitalisations qui ont connu la plus grande croissance depuis des années…. Dans un ETF il y a toujours un peu de gestion, notamment la gestion de la fiscalité (mais pas que). Par ailleurs, vous recommandez de faire une allocation X% en action/Y% en obligation et notamment en fonds euro pour les obligations. Il en résulte que beaucoup d’ETF ne sont pas éligibles au statut de meilleurs ETF, mais beaucoup de trackers sont réellement excellents.Mais le meilleur ETF est celui qui vous convient, notamment parce qu’il s’intègre correctement dans votre stratégie patrimoniale globale et surtout à votre portefeuille financier. Si vous en voyez d’autres, je suis preneur …. Ça se saurait je vous promets ! Je profite de cette situation actuelle pour commencer a épargner. Et celui-ci se focalise plus spécialement sur les indices de MSCI, qui sont probablement les plus utilisés. Cependant, si vous me dites que le seul risque est de voir un tracker fermer et avoir des liquidités non investies, je pense que je vais acheter des trackers à faibles encours, quitte à payer un spread élevé. Bonsoir Emmanuelle, Ce ne sont plus les tarifs actuels de Boursorama, il est donc difficile de vous répondre. ETFs now hold approximately $2.6 trillion of assets globally.3 Their rapid rise can largely be … Cela signifie qu’il distribue ses dividendes deux fois par an. Très bon article! Par exemple, les trackers suivant l’indice « DJ Global Titans » sont souvent catégorisés dans les actions diversifiées internationales, ou plus communément appellées “Monde”. J’ai aussi acheté 1 ETF français de BNP Paribas domicilié en France, çà change quelque chose sur la fiscalité des dividendes réinvestis? (500?1000?1500?2000€/mois?). Je dévore ton blog et tes livres à grand pas. Il en résulte que, et c’est mathématique, les fonds auront une performance, en moyenne, de celle du marché moins les frais, et donc aux ETF qui suivent les indices. (UNH). Par contre si je sélectionne la bourse allemande ca marche. Par exemple, avec l’ETF d’Amundi, on ne peut investir que par tranche de 250€. L’ETF pour investir de manière responsable. Please note that the list may not contain newly issued ETFs. Cependant, je pense que la simplicité de cette stratégie compense cette approximation (d’autant plus que les émergents sont très volatiles). Cependant je ne suis pas sûr d’avoir compris le sujet. "FLTR VanEck Vectors Investment Grade Floating Rate ETF." TOP 1 Meilleurs PEA en ligne : BforBANK PEA Vu le tarif affiché par BforBANK, nous avons quaud même le classé en 3éme position, ceci car elle permet de faire ce qu’il y a à faire. chapeau bas monsieur/. Bonjour, vous avez raison ce tracker est bien éligible au PEA. Merci beaucoup pour les compliments, surtout que je ne fais ça que par passion. C’est ce que propose l’IWF, en prenant D’ailleurs, en regardant le backtest des portefeuilles proposés par smartportfolio, on voit du 10% (portefeuille tilté value) VS 7% pour un simple tracker wolrd. Le fait que vanguard soit indexé en £ implique t-il des frais de change si l’on souhaite récupérer notre capital en € dans quelques années ? Bonjour, 5 ans est un temps assez cours donc il ne faut pas prendre trop de risque. Mais définir une allocation optimale est effectivement un vrai casse-tête. Ses frais sont ils pris sur le pea en fin d année où prélevés sur les résultats En vous remerciant, Bonjour Sylvain, Les frais de gestion de l’ETF sont automatiquement déduis de la performance. Ces chiffres évoluent naturellement tous les jours. En revanche, un ETF avec un petit encours risque de fermer … et avoir à gérer ce genre de choses est contraire à l’esprit “Lazy” (~je m’en occupe pas et j’attends) – au delà d’avoir à payer encore les frais de courtage et le spread (2 fois). Vos deux répartitions fonctionnent. Je souhaite investir sur ces deux fonds : https://www.boursorama.com/bourse/trackers/etf.phtml?symbole=1rTCW8 (pays developpés) https://www.boursorama.com/bourse/trackers/etf.phtml?symbole=1rTEWLD (pays emergents). Je pense que vous allez tout à fait dans la bonne direction en prenant du simple, pas cher et compréhensible. D’où ma question : est-il exact que la valeur nette indicative (INAV) d’un ETF USA coté en France varie y compris pendant les heures de fermeture des marchés des composants de l’ETF ? Si vous continuez à utiliser ce site, nous supposerons que vous en êtes satisfait. J’ai écrit sur ce blog un article sur les robo adivsors : “Que penser des robo adisors ?” J’y parle de Yomoni, Wesave et de tout ce qui fait robo advisor sur ETF, ses inconvénients et ses avantages. Ça ne change rien sur le risque de change ; c’est juste plus pratique pour certains institutionnels et les particuliers qui ont des comptes en $ (ce qui doit être assez rare). Les frais influencent aussi la performance. The top five ETFs (ordered by assets under management, or AUM) that invest in American … © Epargnant 3.0 SAS / Edouard Petit || 2015-2020, Règle N°1 : bien comprendre l’indice suivit par l’ETF, Règle N°2 : sélectionner l’éligibilité au PEA ou à l’assurance vie, Règle N°3 pour choisir un ETF : rester simple et se focaliser sur l’encours (et les frais), Les outils pour sélectionner les meilleurs ETF, Questions fréquentes à propos des meilleurs ETF, (Bien) Moins de 20% des fonds actifs font mieux qu’un Tracker … que n’importe quel tracker (dans la même catégorie d’actions), Les ETF peuvent avoir des performances différentes, mais elles sont bien moins importantes que différents fonds actifs : rater le meilleur ETF n’est pas si grave, Les ETF et Trackers sont des fonds indiciels, il faut donc analyser l’indice de référence de l’ETF, Les critères pour sélectionner les meilleurs ETF, Les critères simples : les frais, l’encours, et pour certains la valeur de la part, Chercher les meilleurs ETF et trackers avec Boursorama, Sélectionner les meilleurs ETF avec Morningstar, Les meilleurs ETF cotés sur Euronext Paris, Les meilleurs ETFs coté sur Euronext Amsterdam, Les meilleurs ETF classés en en fonction des frais de gestion. Oui quand les marchés cibles sont ouverts, et pas à l’ouverture et à la clôture (à la fois du marché sur lequel l’ETF est négocié et du marché cible) Après, il faut faire comme on peut …. Merci pour votre très intéressant blog. Investir sur le Monde en un seul tracker. Amundi ETF PEA MSCI Europe Eric Rosenberg. En auriez vous un à me conseiller ? Vous allez vivre du -30%, du -50% voire du -70%. The universe of precious metals ETFs that trade in the U.S. is comprised of 14 funds, excluding inverse and leveraged ETFs, as well as funds with less than $50 million in … (J’ai bien compris que PUSA et d’autres sont des ETF synthétiques, mais l’INAV est supposée être liée au sous-jacent) Si c’est exact, comment cela se fait-il ? En 2019, il avait eu une perforamnce de pratiquement 50%. Je suis chez Bourse Direct. Alors il faudra être très fort dans sa tête et ce n’est pas donné à tout le monde. C’est expliqué en détail dans “Créer et piloter un portefeuille d’ETF”. Cependant, il est tout aussi populaire avec quelque Mais vous en avez pour plus de 10 ans, vous avez le temps de voir. Du coup, je ne sais pas pourquoi vous pensez qu’il peut faire doublon sur le world. The Invesco Dynamic Energy Exploration & Production ETF (PXE), the First Trust Natural Gas ETF (FCG) and the Invesco S&P SmallCap Energy ETF … Enfin, bien que j’ai simplifié le portefeuille, je me retrouve avec des frais moyens de 0.65%. Bonjour, Que signifient les lettres DR dans la dénomination d’un ETF ? une liste des 1 000 plus grandes actions américaines. On voit alors que seuls deux ETF suivant le MSCI World en euros sont éligibles au PEA (la 3e et la 4e ligne). Dans mon cas je compte ouvrir un CTO, je suis donc ouvert aux trackers non éligibles au PEA, et j’hésite encore entre ces poids lourds : – iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983) en USD – non distribuant – Lyxor UCITS ETF (FCP) MSCI World D-EUR en EUR (FR0010315770) en EUR – distribuant – iShares MSCI World UCITS ETF (Dist) (IE00B0M62Q58) en USD – distribuant, Pourriez-vous rappeler comment fonctionne la distribution en pratique, et si cela vous semble intéressant pour l’épargnant ? - 4 ETF bien représentés dans l’assurance-vie et dignes d’intérêt. Je suis tombé sur le site smartportfolio, j’apprécie le portefeuille diversifié mais comme vous l’avez dit, les trackers small cap ont de faibles encours, tout comme le tracker immobilier. Pourrait-on aller jusqu’à penser que le gérant à 0.5% a plus de marge de manoeuvre donc un certain gage de perrénité pour l’ETF ? En small cap il y a le Lyxor EMU Small. Le MSCI EMU Small a une capitalisation médiane de 0,6 Mds € donc beaucoup plus small. 55 milliards de dollars d’actifs. Vous pouvez lire l’article sur la diversification que j’ai publié hier. Si j’achète un ETF en dollars, je convertis des euros en dollars pour acheter l’ETF en dollar, puis, après la vente, je reconvertis les dollars en euros, et si j’achète l’ETF en euros je laisse l’ETF effectuer cette démarche lui-même. Smartportfolio ne réplique pas le marché, car il a plus de « Value » et plus de SIIC. Les dividendes sont automatiquement réinvestis, cela me semble plus simple à gérer. Pendant la phase de rente. C’est une question légitime. Au final, plus de 80% des fonds font moins bien que leur indice de référence. Il faut sélectionner les fonds cotés sur Euronext (un ETF est un fonds coté), et après les critères que l’on désire, tels que l’encours, les frais, ou l’éligibilité au PEA. Le volume d’échange est également important à mes yeux car il représente la liquidité. Pourriez-vous en dire plus sur jusqu’à quel point les frais sont un critère principal de différentiation. Monde, Europe, Mid Cap ? sont au ralentis … c’est sûr que la bourse américaine va dévisser à l’ouverture américaine. aux 500 plus grandes sociétés américaines cotées en bourse, il rassemble les Le mieux est de raisonner par rapport à votre portefeuille global et votre allocation cible. Pour effectuer cette sélection du meilleur ETF éligible au PEA par secteur, j’ai principalement pris en compte les frais de gestion et l’encours du fonds. rapidement les bénéfices et les ventes. Ainsi, de nombreux ETF sont éligibles au PEA (Plan d’Epargne en Actions). 300 milliards de dollars, les investisseurs ont du mal à trouver un ETF plus stables, comme le fabricant de puces Intel Corp. (INTC) et Home Depot (HD). Bonjour, J’ai acheté et lu votre livre epargnant 3.0. Bizarrement, on ne peut pas directement sélectionner l’indice suivi. Les titres choisis pour les sous-indices de ce trackers peuvent faire doublon avec le World. Et merci pour vos encouragements, n’hésitez pas à en parler autour de vous. Par soucis de simplicité je me suis focalisé dans le livre sur un tracker “monde”. Autrement, votre courtier va certainement vous prélever des frais de change. Mais je pense qu’il peut faire doublon avec le world, quoique ce n’est pas complètement sûr. J’écrirai un article sur combien on peut espérer, mais déjà vous pouvez lire l’article “pourquoi les actions montent”, Bonsoir, En effet, j’ai regardé un peu les trackers disponibles sur le PEA et force est de constater que dès lors qu’on s’éloigne d’un simple tracker Wolrd, Il est difficile de bien représenter le marché. Honnêtement, je ne sais pas si les phars repartent. Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. De frais ? Effectivement; SPDR MSCI Europe Small Cap est un peu limite de ce côté là avec 44M€ sous gestion est un peu limite ! Tout est expliqué dans le livre. Si vous êtes ici, vous savez très certainement à quoi correspond un etf (Exhange-Traded-Funds). Pourquoi est ce que tout les fond indexé sur du MCSI n’ont pas exactement les mêmes performances ? Bonjour, je viens de lire votre livre. Si je comprends bien si je souhaite un tracker monde au sein de mon PEA, je dois plutôt choisir Amundi que Lyxor compte tenu des encours respectifs ? Jetez un œil à cet article du blog: Quel est le meilleur ETF World ? Bonjour, Si vous avez des alternatives ; par exemple, iShares EURO STOXX Small UCITS ETF ; mais il y en a aussi chez Lyxor et Amundi. Par exemple, il est très utile si vous voulez avoir des informations sur les ETF qui sont cotés sur d’autres bourses qu’Euronext). Il ne faut investir dans le world que la partie dont vous n’avez pas besoin. Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Assurance Vie Linxea Avenir : jusqu’à 200 € de prime, NALO : faîtes une simulation et profitez de l’offre spéciale pour déléguer efficacement la gestion, La qualité de suivi de l’indice sur le long terme (tracking difference), La qualité de suivi de l’indice sur le court terme (tracking error), La liquidité (la possibilité d’acheter et vendre facilement l’ETF). Quel va être l’impact ? Sinon chez SPDR il y a un tracker Small Value et comme expliqué dans mon article sur le smart Beta c’est probablement très intéressant (même si risqué). He holds an MBA from the University of Denver. sur la croissance est de se concentrer sur des investissements stables. Expense Ratio: 0.09% Another classic defensive move is to make a play in the health care sector, and one of the best ETFs to buy for this is the Vanguard Health Care ETF … Que pensez-vous de ce portefeuille ? J’ai à peu près compris le fonctionnement du tracker smart beta d’Amundi et si j’ai bien compris. Il y a quelques temps, suite à un échange avec vous j’ai pris, dans mon PEA, de l’AMUNDI ETF MSC.WLD qui a déjà pris 12,93% à ce jour. Par exemple pour un ETF Amundi MSCI WORLD LU1681043599, il y a 1.99€ de frais de courtage, 0.28% de frais courant (ce qui correspond aux frais de gestion de l’ETF sur un an), mais en plus, il y a 0.38% maintenant de frais de transaction qu’il n’y avait pas avant quand j’achetais un ETF. Je ne connais pas du tout la fiscalité belge, mais si vous n’avez pas d’impôt sur les plus value vous avez encore plus de choix. Je trouve le code ISIN FR0010315770 que je renseigne pour passer un ordre sur ma banque en ligne BforBank pour alimenter mon PEA. Vous me parlez de quels chiffres ? Si je veux commencer de suite je peux me contenter d’un tracker world amundi que j’achete régulièrement pour suivre votre méthode ? PS : merci pour Le Lyxor non PEA, il est bien à 0,3%. Découvrez les meilleurs ETFs CAC 40 dans le présent article et déterminez quel ETF convient le … C’est un petit point que j’aimerais bien que vous éclaircissiez pour moi si vous avez le temps. Merci Bien cordialement, Très bien Merci tout de même pour vos conseils Visiblement il faut acheter votre livre. Il est toujours possible d’optimiser le choix d’un ETF. Les meilleurs sites de me décider si c’est là Bourse de wall street aussi, parfois, mais plutôt de courtage est de la liquidité. Bonjour Mourad, oui ça ne change rien car votre ETF en dollars vous l’avez sur votre compte en euros. merci edouard oui je sais j’ai pris puissance selection pour son grand choix de trackers mais il n’y a tout ce que je voudrais je comptais en prendre certains dans l’ AV et le RS2K et le REIT dans le PEA. J’explique dans cet article que c’est une opportunité à ne pas manquer et je vous donne quelques astuces pour les trouver facilement. PEA : Fonctionnement et meilleurs PEA (comparatif) Ouvrir un compte-titres ordinaire (CTO) Les trackers (ETF) Derniers articles sur la bourse; Immobilier. Mon opinion est que ce marché est sur-représenté par la Chine qui ne connait plus autant de croissance que jadis. Ils seront donc beaucoup plus proches de l’indice. J’espère pouvoir y lire des articles qui présentent plus les inconvénients de l’indiciel. Si vous souhaitez apporter un changement, nous vous offrons les meilleurs ETF, pour ce 2020. Il n’est pas évident de trouver des rapport de performance officiels, car il faut être client pour les avoir. Je ne sais pas exactement comment trackinsight calcule son tracking difference, mais en comparant les CAGR ci-dessus j’ai des écarts très faibles (et en faveur du Lyxor). Enfin, dernière question, pour une personne capable d’investir de façon mécanique (donc pas de panique et se tient à sa stratégie d’investissement), recommandez-vous plutôt un tracker wolrd ou un portefeuille de trackers? Pour cela, ils vont notamment s’appuyer sur les futures. D’ailleurs quand est’il de la garantie du maintien des frais au fil des années ? Cordialement. je vais regarder cela de plus près. Les ETF (aussi appelés trackers) sont probablement le meilleur investissement en bourse.
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